מימון אישי הוא מונח רחב המכסה הרבה נושאים כמו תקציב, חיסכון, השקעות ועוד. במאמר זה, נבחן את היסודות של מימון אישי עם כמה טיפים שימושיים של ייעוץ פיננסי כיצד להתחיל בחיסכון והשקעה על מנת לתת לכם מושג כיצד להתחיל.
מימון אישי עוסק בניהול הכסף שלכם, לגרום לחסכונות שלכם לגדול ולהשקיע לעתיד. זה לא נושא מסובך אבל חשוב להבין את היסודות של מימון אישי.
כמה מהיסודות של מימון אישי:
- תקציב: תקציב הוא תוכנית לכסף שלכם שעוזרת לכם להחליט כמה אתם יכולים להוציא על דברים שונים בחייכם כמו אוכל, ביגוד ונסיעות. דבר זה גם עוזר לכם להגדיר לעצמכם יעדים כדי שתוכלו לראות אם הכסף שלכם מנוצל ביעילות
- אשראי: כרטיסי אשראי הם סוג של חוב המאפשר לצרכנים ללוות כסף מבנקים או מלווים אחרים בתמורה לריבית על סכום ההלוואה. על הצרכנים להחזיר את ההלוואה בריבית על ידי החזרת סכום הקרן בתוספת ריבית בתוך מסגרת זמן מסוימת או על ידי ביצוע תשלומים קבועים לאורך תקופת ההחזר
- חיסכון: חיסכון הוא כאשר אנשים מכניסים כסף לחשבון הבנק שלהם או השקעות אחרות כמו מניות ואג"ח כדי להרוויח תשואות
אנשים המחפשים להתחיל את מסע הפיננסים האישי שלהם יכולים להתקשות לדעת היכן להתחיל. הדבר החשוב ביותר הוא שאנשים יוכלו להשתלט על הכספים שלהם על ידי יצירת תוכנית שעובדת עבורם. כאן נכנסים לתמונה היועצים הפיננסיים. יועצים פיננסיים יכולים לעזור לאנשים ליצור תוכנית לעתיד הפיננסי שלהם ולזהות את המטרות שלהם ואת סובלנות הסיכון שלהם.
כמה טיפים שימושיים של ייעוץ פיננסי כיצד להתחיל בחיסכון והשקעה
חיסכון והשקעה הן משימות לא קלות. זה לוקח הרבה זמן ומאמץ כדי לצבור מספיק כסף כדי לפרוש בצורה הוגנת.
ייעוץ פיננסי הוא תמיד מקור מצוין למידע כיצד להתחיל לחסוך ולהשקיע. הוא כולל טיפים כיצד להתחיל בחיסכון, כיצד להשקיע במניות, אג"ח וקרנות נאמנות, אילו סוגי השקעות הכי מתאימים לכם ועוד.
כמה טיפים של ייעוץ פיננסי:
- קחו את הזמן כדי להבין את הסיכון שלכם לפני שאתם משקיעים במניות
- שקלו לשלב נכסים שונים לתיק השקעות אחד כדי שתוכל לגוון את רמת הסיכון שלכם
- עקבו אחר ההשקעות שלכם על ידי בדיקה קבועה של שווי השוק של תיק ההשקעות שלכם באינטרנט או באמצעות ברוקר
- שקלו לגוון את ההשקעות שלכם על ידי התבוננות בסוגים שונים של קרנות כגון מניות, אג"ח או קרנות נאמנות
- אל תשקיעו יותר ממה שאתם יכולים להרשות לעצמך להפסיד
- אם אינכם בטוחים לגבי החלטת השקעה או מעוניינים במידע נוסף על השקעה ספציפית, פנו ליועץ פיננסי לעזרה
מה ההבדל בין ייעוץ פיננסי לייעוץ השקעות?
ייעוץ פיננסי הוא סוג של חוות דעת שמקבלים על ידי יועץ פיננסי שעוזר לאנשים לנהל את הכספים האישיים שלהם. הוא עוזר להם להגדיר יעדים, ליצור תקציב ולתכנן את העתיד. ייעוץ השקעות הוא חוות דעת הניתנת על ידי יועץ השקעות שעוזר לאנשים בהשקעות ובניירות ערך שלהם.
יועצים פיננסיים ויועצי השקעות הם שני סוגים שונים של אנשי מקצוע פיננסיים. יועץ פיננסי דואג לאסטרטגיה ארוכת הטווח בעוד יועץ השקעות מתמקד בסיוע ללקוחותיו לגרום לכספם לעבוד עבורם. ההבדל בין שני אנשי המקצוע הללו הוא שיועץ פיננסי אישי מתמקד רק בהיבט אחד של הכספים שלכם, בעוד שיועץ השקעות יעזור לכם להשקיע את כספכם במגוון סוגי נכסים שונים.
אנו מקווים שנהנתם מהקריאה של מאמר זה העוסק בנושא היסודות של מימון אישי, מקווים שענינו לכם כל השאלות ושלמדתם דברים חדשים בנושא, למאמרים נוספים בנושא ובנושאים אחרים מוזמנים לבקר באתרנו.
